Assuvia



La Lettre d'Assuvia

script type="text/javascript">

Recherche






Liste de liens

La cyberbanque Fortuneo propose une offre spéciale ISF

Depuis quelques années Fortuneo propose une gamme de services destinés à la défiscalisation, elle enrichit, aujourd’hui, cette catégorie de produits, grâce à deux nouvelles offres « spéciales ISF », appelées FCPR OPHILIAM Management et FIP France Fortune Alto 2, toutes deux disponibles jusqu’au 31 mai 2010.



Depuis quelques années Fortuneo propose une gamme de services destinés à la défiscalisation, elle enrichit, aujourd’hui, cette catégorie de produits, grâce à deux nouvelles offres « spéciales ISF », appelées FCPR OPHILIAM Management et FIP France Fortune Alto 2, toutes deux disponibles jusqu’au 31 mai 2010.

Le premier produit, proposé en partenariat avec OPHILIAM Management, consiste en un Fonds Commun de Placement à Risques. Cet investissement fait donc partie des Fonds Communs de Placement, mis en place par la loi du 23 décembre 1988, et dont le but est de permettre d’investir dans des sociétés non cotées sur les marchés réglementés ; la composition de leur actif est strictement encadrée.

Normalement réservée à certains investisseurs, Fortuneo a fait le choix de proposer la souscription du FCPR OPHILIAM Management à un public plus large. N’étant soumis à aucune contrainte, ni géographique, ni d’innovation, ce placement dispose d’une grande souplesse de gestion ; il permet, en outre, de bénéficier, si sa souscription date de plus de 5 ans, d’une réduction de l’ISF pouvant aller jusqu’à 50 % des capitaux versés, avec un maximum de 20 000 € par foyer fiscal, ce pourcentage variant en fonction de la proportion des investissements placés sur les PME éligibles. Une exonération de l’ISF ainsi que des plus-values réalisées peuvent également être appliquées, sous certaines conditions, dans le cadre de ce fonds. Pour limiter au maximum les risques liés à ce placement, OPHILIAM Management a choisi de répartir l’investissement sur un grand nombre de PME dans des secteurs variés. Il est aussi important de préciser que le capital est, ici, immobilisé pour une durée de 6 ans.

Le second produit proposé par Fortuneo, en partenariat avec Alto Invest, dans le cadre de son offre spéciale ISF, est constitué par un Fonds d’Investissement de Proximité. Nés en 1996 de la loi dite « Dutreil », ces investissements visent à faciliter le développement des PME régionales, c’est-à-dire des sociétés ayant leur siège social établi dans un pays de l’Espace Economique Européen.

L’offre proposée par l’enseigne Fortuneo concerne, pour sa part, les régions : Ile de France, Bourgogne, Rhône-Alpes et Provence-Alpes-Côte d’Azur. Le FIP France Fortune Alto 2 appartient, plus précisément, à la catégorie des FIP ISF, apparus en 2008, c’est-à-dire qu’il permet de bénéficier, moyennant la conservation de l’investissement durant une période minimum de 5 ans, ainsi que le respect d’une certaine répartition des placements, d’une réduction de l’ISF de 50 % des sommes investies dans ces entreprises, cet avantage se voyant toutefois limité à 20 000 € par foyer fiscal ; ce fonds permet également de profiter, en remplissant certaines conditions, de l’exonération de l’ISF, ou encore d’une réduction de l’Impôt sur le Revenu, s’élevant à 25 % du total des versements réalisés chaque année, avec une de limite de 3 000 €, lorsqu’il s’agit d’une personne seule. Il convient également de noter que les montants investis, dans le cadre de ce placement, sont bloqués pour une durée de 7 ans et demi.

Bien que s’étant fait connaître comme la banque la moins chère auprès du grand public, Fortuneo, avec ce type d’offres, s’oriente clairement vers une clientèle plus aisée, en proposant des solutions parfaitement adaptées à ses besoins. Si les avantages qu’il est possible d’obtenir, grâce à ces produits, sont très intéressants, il ne faut pas perdre de vue que ces supports restent des investissements risqués.


Mercredi 26 Mai 2010

Actualité | Revue de web | Dossiers | Entretiens | Lois & Règlements | Informations utiles | Contrats