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Pour la fin 2009 DAC Patrimoine a pour objectif de maintenir son niveau de chiffre d’affaires par rapport à 2008 et d’ouvrir la première filiale à Paris.

Monsieur Claude IUNG, gérant du cabinet en gestion de patrimoine Dac Patrimoine, présente sa société et revient avec nous sur l'actualité des lois de défiscalisation immobilière ainsi que sur le lancement de son nouveau site internet. ( http://www.dac-patrimoine.fr/index.php )
Pour la fin 2009 DAC Patrimoine a pour objectif de maintenir son niveau de chiffre d’affaires et d’ouvrir la première filiale à Paris.............



Pour la fin 2009 DAC Patrimoine a pour objectif de maintenir son niveau de chiffre d’affaires par rapport à 2008 et d’ouvrir la première filiale à Paris.
1) Monsieur IUNG. Pouvez-vous nous présenter la société DAC PATRIMOINE ?

 

Forme juridique:
SARL au capital de 10 000€
Co-Gérance : Claude Iung et Elodie Iung-Guibert

Historique de la société
Créé, il y a 15 ans, par son actuel gérant, Claude Iung, DAC Patrimoine Finance est un cabinet de gestion de patrimoine indépendant. Depuis 2006,  Elodie Iung-Guibert et Julien Guibert ont rejoint l’équipe DAC et apporté leur savoir faire et leurs compétences pour assurer un suivi dans le temps aux quelques 600 clients de DAC Patrimoine. 
Depuis septembre 2006, DAC Patrimoine Finance est référencé CIF sous le numéro F000028, par le CGPC, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers.

Coordonnées
Siège social: 49, rue de Sèvres 92100 Boulogne Billancourt
Bureau Parisien: 22, avenue d'Eylau 75016 Paris
Bureau à Perpignan: 1, Allée des Villas Amiels 66000 Perpignan   

Nombre de salariés: 5

CA: Entre 1 000 000€ et 1 500 000€

Activités: Conseil en gestion de patrimoine: stratégie patrimoniale, investissements immobiliers, placements financiers, optimisation fiscale

Composante du CA : 20% en produits financiers, 80% en immobilier

 

2) Pouvez-vous nous parler de votre réseau?

 

Nous travaillons actuellement avec une dizaine de collaborateurs sur l’ensemble du territoire. Nous souhaitons étendre notre couverture par le biais de filiales régionales.
D’ici à fin 2009, la première filiale basée en région parisienne sera créée.
Les conditions d’ouverture d’une filiale sont encore en cours de validation d’un point de vue financier, d’un point de vue formation, nos collaborateurs devront justifier d’un diplôme BAC+3 minimum et d’un an d’activité dans le secteur immobilier, financier ou bancaire ou assurance.

 

3) Pouvez-vous nous parler de la loi Bouvard qui est une nouvelle loi de défiscalisation en vigueur ?

 

 

La loi Bouvard est issue de l’amendement N°11 de la loi de Finances pour 2009, par le sénateur Bouvard.
La loi Bouvard est une adaptation de la loi Scellier aux biens relevant de la location meublée (résidence de tourisme, résidence pour personnes âgées, résidence d’affaires…)
Cette loi prévoit une réduction d’impôt de 25% étalée sur 9 ans du montant de l’investissement HT en 2009 et 2010, puis 20% en 2011 et 2012.
Ces barèmes sont en cours de révisions pour la loi de Finances pour 2010. En effet la nouvelle loi de finance  semble vouloir modifier ce barème de la façon suivante :

  1. réduction de 25% du montant de l’investissement HT, pour toute souscription en 2009
  2. réduction de 20% du montant de l’investissement HT, pour toute souscription en 2010
  3. réduction de 15% du montant de l’investissement HT, pour toute souscription en 2011

De par, le statut de loueur meublé, l’investisseur en loi Bouvard, déclarera les revenus tirés de cette activité dans la catégorie des BIC et non plus des revenus fonciers.
Il pourra également récupérer le montant de la TVA.


4) Vous faites également des placements notamment de l’assurance vie. Pouvez-vous nous rappeler l’avantage de ce placement ?

 


L’assurance vie est un outil précieux dans la gestion du patrimoine.
L’assurance vie présente une fiscalité très avantageuse et contrairement à ce que beaucoup pensent, un capital disponible à tout moment.
Pour tout retrait ou rachat sur un contrat d’assurance vie le contribuable peut choisir l’imposition des plus value en fonction de sa tranche d’imposition ou le prélèvement forfaitaire libératoire.
Dans le deuxième cas, il sera imposé selon les modalités suivantes :
Retrait ou rachat avant 4 ans : Prélévement Forfaitaire Libératoire de 35%
Retrait ou rachat entre 4 et 8 ans : Prélévement Forfaitaire Libératoire de 15%
Retrait ou rachat après 8 ans : Prélévement Forfaitaire Libératoire de 7,5%

En plus d’une fiscalité avantageuse l’assurance vie est un outil de transmission très efficace en effet, il permet de transmettre un capital jusqu’à 152 500€ en franchise de droits de succession quelque soit le lien de parenté entre donateur et donataire.

 

5) Vous venez de refondre totalement votre site internet. Quelles sont les rubriques principales ?

 


Les principales rubriques de notre nouveau site internet regroupent les principaux piliers de la gestion de patrimoine :

  1. l’optimisation fiscale
  2. l’épargne
  3. la transmission de patrimoine
  4. la protection de la famille

Vous retrouvez également un rubrique DAC Formation, en effet DAC Patrimoine est agrée organisme de formation et dispense ainsi des formations auprès d’entreprises ou de particuliers sur des sujets tel que la stratégie patrimoniale, la démarche commercial ou la négociation.
Le site dispose également d’une rubrique actualités qui vous permet d’être informé sur les dernières nouveautés en matière fiscale, patrimoniale et financière
Notre site internet propose également des outils de simulations performants qui vous permette d’avoir une idée sur les possibilités qui vous sont offertes en matière de gestion de votre patrimoine.
L’espace documentaire vous permet de trouver différents documents tel que les formulaires de déclarations d’impôts, les textes de loi…

Et bien d’autres rubriques que je vous laisse découvrir…

 

6) Enfin pour conclure, quels sont les projets et ambitions de DAC pour la fin de l’année 2009 et pour 2010 ?

 

 

Pour la fin 2009 DAC Patrimoine a pour objectif de maintenir son niveau de chiffre d’affaires par rapport à 2008 et d’ouvrir la première filiale à Paris.
Pour 2010, DAC Patrimoine s’ouvre à l’international et développe un département de conseil pour les expatriés français en Espagne et en Angleterre.
En 2010, DAC Patrimoine va également développer le département formation afin d’apporter notre savoir auprès de personnes chef d’entreprises, professions libérales ou salariés.
Nous poursuivrons également le développement de notre réseau de filiales au cours de 2010 avec l’ouverture de 2 filiales supplémentaires.


Jeudi 22 Octobre 2009

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