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Gestion assistée



Gestion assistée
De quoi s'agit-il ?

Dans la gestion assistée, le conseil / gestionnaire de la banque vous conseille dans les choix d’investissements notamment boursiers, vous signale quand il est opportun d’acheter ou de vendre, etc. mais c’est vous qui effectuez vous-même les actes de gestion comme vous l’entendez. Attention, toutes les banques ne proposent pas ce mode de gestion.
Cette formule simplifiée ne peut pas fonctionner correctement si l’expert de la banque n’est pas en mesure de vous joindre à tout moment, car il arrive souvent, en matière boursière notamment, qu’une opération exécutée trop tardivement perde une grand partie de son intérêt ou pire, devienne contre indiquée si elle est exécutée avec trop de décalage.

D’autre part, ce mode de gestion suppose de votre part une connaissance minimum des mécanismes financiers et notamment de la Bourse puisque c’est vous-même par exemple qui passez les ordres de Bourse. Une mauvaise interprétation des conseils de l’expert peut avoir des conséquences négatives graves sur votre patrimoine.

La gestion assistée

Combien ça coûte ?

Des honoraires sont perçus généralement sous forme d’une cotisation annuelle imputée par la banque sur votre compte. Les banques qui proposent ce mode de gestion appliquent en principe un tarif dégressif en fonction de la valeur de votre portefeuille de valeurs mobilières (par exemple de 0,6 % par an pour un portefeuille de moins de 200 000 € à 0,1 % par an pour un portefeuille de plus d’1 million d’euros).
Il est probable que votre banque vous proposera également un tarif forfaitaire pour un bilan patrimonial préalable, sauf si le prix de ce bilan patrimonial est compris dans la cotisation annuelle. Avant de signer le contrat, il est indispensable de bien étudier la proposition qui vous est faite, tant au plan de son coût que de son contenu, et notamment de la responsabilité de chacune des parties dans la gestion.

Samedi 20 Janvier 2007

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